Import wyciągu bankowego (MT940 i CSV) i dopasowanie płatności

Zaksio nie łączy się bezpośrednio z bankiem. Dane bankowe wczytujesz z pliku wyciągu pobranego z bankowości internetowej.

Dodanie rachunku

Bank, zakładka „Rachunki”, przycisk „Dodaj rachunek”. Podaj Nazwę, Numer rachunku (polski 26-cyfrowy numer lub pełny IBAN; system sprawdza sumę kontrolną), Walutę (domyślnie PLN) i Konto księgowe (domyślnie 130). Tego samego IBAN nie dodasz dwa razy.

Import pliku

1. Kliknij „Importuj wyciąg” (w nagłówku albo przy rachunku).
2. Wybierz plik: MT940 (.mt940, .sta, .txt) albo CSV, do 5 MB.
3. Po wczytaniu zobaczysz podsumowanie: liczba transakcji w pliku, nowych, duplikatów, propozycji dopasowań i dopasowań automatycznych.

• Format jest rozpoznawany po zawartości pliku. Kodowanie to UTF-8 lub Windows-1250.
• MT940: system sprawdza, czy numer rachunku z pliku zgadza się z wybranym rachunkiem, oraz porównuje saldo końcowe z sumą transakcji (rozbieżność to ostrzeżenie).
• CSV: separator (średnik, tabulator lub przecinek) jest wykrywany automatycznie. Wymagana jest kolumna daty oraz kolumna kwoty albo para kolumn obciążeń i uznań; opcjonalne są tytuł, kontrahent, rachunek kontrahenta i waluta. Obsługiwane są m.in. daty RRRR-MM-DD i DD.MM.RRRR oraz kwoty typu „1 234,56”.
• Wiersze bez daty (sumy, stopki) są pomijane, a wiersze o błędnym formacie pomijane z ostrzeżeniem.

Duplikaty

Ten sam plik na tym samym rachunku zostanie odrzucony („Ten plik został już zaimportowany”). Jeśli wczytasz wyciąg nakładający się na poprzedni, dodadzą się tylko nowe transakcje. Dwie identyczne płatności tego samego dnia nie są uznawane za duplikat.

Jak działa dopasowanie

• Wpływy są dopasowywane do otwartych faktur sprzedażowych, a wydatki do zaksięgowanych faktur zakupowych w PLN.
• Pewność dopasowania zależy m.in. od numeru faktury w tytule przelewu, zgodności kwoty co do grosza, NIP-u i nazwy kontrahenta. Propozycje poniżej 50% pewności są pomijane, a niejednoznaczne (kilka podobnych faktur) mają obniżoną pewność.
• Domyślnie każda propozycja czeka na „Zatwierdź” w Skrzynce zespołu. Księgowanie wpłat i rozliczanie płatności dla dostawców możesz przestawić na tryb automatyczny, ale tylko dla dopasowań jednoznacznych i o pewności powyżej ustawionego progu.
• Faktury w walucie obcej nie są dopasowywane automatycznie, tylko ręcznie.

Ręczne dopasowanie i pomijanie

W zakładce „Transakcje” przy wpływie kliknij „Dopasuj” i wybierz fakturę, a przy wydatku „Dopasuj do faktury zakupowej”. Transakcje, których nie chcesz rozliczać, oznaczysz „Ignoruj”. Filtr „Status” pokazuje transakcje nierozliczone, dopasowane i pominięte.